नयाँ दिल्ली: केही वर्ष अघिसम्म सबैले बलिउडका सुपरस्टार शाहरुख खानलाई डीएचएफएलको विज्ञापन गर्दा देखेका हुन्। जब कुनै ठूलो स्टारले सर्वसाधारणलाई कम्पनी, पेस्ट, तेल वा सेवाहरूको बारेमा बताउँछ, सबैले त्यो कम्पनीलाई १०० प्रतिशत विश्वास गर्छन्। यो धेरै दशकहरुदेखि भइरहेको छ। तर यो डीएचएफएल धोखाधडीमा मास्टर साबित भयो। उनका ठूलो ‘खेल’ एकपछि अर्को पर्दाफास भइरहेका छन्। एक वर्षअघि डीएचएफएलले प्रधानमन्त्री आवास योजनाको सहयोगमा गरिबलाई घर उपलब्ध गराउने नाममा अनुदान ठगी गरेको खुलासा भएको थियो। यो निजी वित्त कम्पनीले ८० हजार नक्कली खाता खोल्यो, आर्थिक रूपमा कमजोर वर्गका मानिसहरूलाई नक्कली बनाए, ऋण दिए र सरकारबाट सहुलियत खायो। ब्यांकहरूले वधावन ब्रदर्सको कम्पनीलाई दुई किस्तामा करिब १९०० करोडको छुट हस्तान्तरण गरेका छन्। अर्थात् कागजमा गरिबको घर बनाइयो र वास्तवमा अनुदान वाधवन दाजुभाइसम्म पुग्यो। यसलाई १४ हजार करोडको घोटाला भनिएको थियो। डीएचएफएल यस ब्यांकसँगको सहकार्यमा धेरै आन्तरिक गडबडीहरू पनि गरेको छ। पहिले ९ हजार करोड, १४ हजार करोड, २३ हजार करोडलाई ठूलो घोटाला ठानिएको थियो, तर अहिले डीएचएफएलसँग सम्बन्धित ३४ हजार ६१५ करोडको घोटाला बाहिर आएको छ।

यो सीबीआईले गरेको अहिलेसम्मकै सबैभन्दा ठूलो ब्यांक ठगी अनुसन्धान भएको बताइएको छ। कम्पनीका संस्थापक कपिल र धीरज वाधवानविरुद्ध ब्यांक ठगीको मुद्दा दर्ता भएको छ। कम्पनीले युनियन ब्यांक अफ इण्डियाको नेतृत्वमा रहेका १७ वटा ब्यांकको कन्सोर्टियमसँग ३४ हजार ६१५ करोड रुपियाँ ठगी गरेको आरोप छ। ५० भन्दा बढी सीबीआई अधिकारीहरूको टोलीले केही घण्टा अघि मुम्बईमा आरोपीका १२ स्थानमा खोजी गरेको थियो। वाधवन भाइहरू यस ब्यांकका पूर्व सीईओ राणा कपुरविरुद्ध दर्ता गरिएको भ्रष्टाचार मुद्दामा आरोपी छन्। खेल सन् २०१० देखि शुरु हुन्छ। युबीआईले डीएचएफएल कम्पनीले विभिन्न व्यवस्था अन्तर्गत ब्यांकहरुको कन्सोर्टियमबाट ऋण लिन थालेको आरोप लगाएको छ। सन् २०१८ सम्म यो ४२,८७१ करोड रुपियाँ पुग्यो। तर, २०१९ को मईदेखि भुक्तानीमा खलबली हुन थालेको छ। यसरी डीएचएफएलले १७ ब्यांकलाई हजार करोड रुपियाँ ठगी गरेको छ।

कर्जा दिने ब्यांकहरूले विभिन्न समयमा खाताहरूलाई एनपीए (नन परफर्मिङ एसेट) घोषणा गरेको अधिकारीहरूले बताएका छन्। युबीआईले केपीएमजीले लेखापरीक्षण गरेको र त्यसपछि ठूलो आर्थिक अनियमितता, रकम दुरुपयोग, कागजातमा जालसाजी आदि फेला पारेको दाबी गरेको थियो। कुनै समय निजी क्षेत्रमा सिक्का चलाउने वाधवान दाजु अहिले जेलको कारागारमा छन्। कपिल र धीरज वाधवानलाई मई २०२० मा पक्राउ गरी जेल पठाइएको थियो। त्यो मुद्दा यस ब्यांक ठगीसँग सम्बन्धित थियो। पिरामल क्यापिटल एण्ड हाउसिङ फाइनान्स (पीसीएचएफ) ले डीएचएफएललाई ३४,२५० करोडमा अधिग्रहण गरेको छ।

युनियन ब्यांक अफ इण्डियाको नेतृत्वमा रहेको ब्यांकको कन्सोर्टियमलाई ठगी गर्ने षड्यन्त्रमा देवान हाउसिङ फाइनान्स कर्पोरेशन, तत्कालीन अध्यक्ष तथा प्रबन्ध निर्देशक कपिल वाधवन, निर्देशक धीरज वाधवान र ६ रियल्टी कम्पनी संलग्न रहेको अनुसन्धान एजेन्सीले गरेको छ। एजेन्सीको रडारमा अमरिलिस रियाल्टर्सका सुधाकर शेट्टीसहित ६ रियाल्टर कम्पनी छन्। ब्यांकबाट ११ फरवरी २०२२ मा प्राप्त उजुरीका आधारमा सीबीआईले यो कारबाही गरेको हो। यसअघि २०२१ मा, युनियन ब्यांक अफ इण्डियाले सीबीआईलाई डीएचएफएलको प्रवर्द्धक र त्यसपछि व्यवस्थापनको छानबिन गर्न पत्र लेखेको थियो। डीएचएफएलले केस खोल्नु अघि एबीजी शिपयार्डको २३,००० करोडको ठगी सबैभन्दा ठूलो ब्यांक घोटाला हो भन्ने विश्वास गरिएको थियो। सीबीआईले यस वर्षको सुरुमा एबीजी शिपयार्ड लिमिटेडका पूर्व अध्यक्ष र प्रबन्ध निर्देशक ऋषि अग्रवाललाई २२,८४८ करोड रुपियाँको कथित ब्यांक घोटालाको अनुसन्धानको सम्बन्धमा सोधपुछ गरेको थियो। त्यसपछि यो कुनै पनि केन्द्रीय एजेन्सीले दर्ता गरेको सबैभन्दा ठूलो मुद्दा हो भनिएको थियो। एसबीआईले २५ अगस्त अगस्ट २०२० मा दिएको उजुरीको आधारमा ७ फरवरीमा मुद्दा दर्ता गरेपछि सीबीआईले अनुसन्धान शुरु गरेको थियो।