श्रीराम समूहको एक अंग, श्रीराम सम्पत्ति व्यवस्थापन कम्पनीले श्रीराम बहु सेट आवंटन कोष शुरु गरेको छ। यो कोषले इक्विटी, ऋण, मुद्रा बजार धितोहरू जस्ता सम्पत्ति वर्गहरूको मिश्रण मार्फत मुद्रास्फीतिको प्रभावलाई कम गर्दै दीर्घकालीन सम्पत्ति सिर्जना गर्ने लक्ष्य राखेको छ।यो नयाँ कोष प्रस्ताव (एनएफओ) १ सेप्टेम्बर २०२३ मा बन्द हुनेछ।

कोष विनियोजन:

कोषको ६५% देखि ८०% इक्विटीमा लगानी गरिनेछ, ३० देखि ४० स्टकहरू सम्मिलित श्री राम एएमसी द्वारा सिर्जना गरिएको एन्हान्स्ड क्वान्टल इन्भेष्टमेन्ट (ईक्युआई) मोडेल प्रयोग गरी पोर्टफोलियो निर्माणको लागि मात्रात्मक विश्लेषणको साथ आधारभूत इनपुटहरू संयोजन डेटामा निर्भर गर्दछ। इक्विटीमा ६५% को न्यूनतम आवंटन जसले यस कोषका लगानीकर्ताहरूलाई १०% को दीर्घकालीन पूंजीगत लाभ (एलटीसीजी) कर छुट प्राप्त गर्न सक्षम बनाउँछ। कुनै पनिबाट बच्न कोष। क्रेडिट जोखिम, प्राथमिकतामा उच्च गुणस्तर (एएए) साना देखि मध्यम आकारको धितोहरू जस्तै सरकारी र सरकार समर्थित धितोहरूमा लगानी गर्नुहोस् १०% देखि २५% थिकडेब्ट, १०% देखि २५% सुन/चाँदी ईटीएफ र घर जग्गा लगानीमा आवंटित गरिनेछ। ट्रस्ट (आरईआईटी) र इन्फ्रास्ट्रक्चर इन्भेस्टमेन्ट ट्रस्टसँग १०% सम्म छुट्याउने विकल्प हुनेछ।

लगानी विकल्प:

लगानीकर्ताहरूले यस कोषमा नियमित रूपमा प्रणालीगत लगानी योजना (एसआईपीP), टप-अप वा प्रणालीगत स्थानान्तरण योजना (एसटीपी) मार्फत तरल वा रातभरको कोषबाट आफ्नो वित्तीय र पारिवारिक लक्ष्यहरू पूरा गर्न लगानी गर्न सक्छन्। ‘लम्पसम लगानी’को लागि न्यूनतम लगानी रकम रु. ५,००० जबकि एसआईपीको लागि यो रु. १,००० प्रति महिना वा रु. ३,००० प्रति त्रैमासिक यसले कुनै पनि लक-इन अवधि समावेश गर्दैन। यदि लगानीकर्ताले रु. १ लाख, कोषले लगानीकर्तालाई १०% दरमा दीर्घकालीन पुँजीगत लाभ करबाट छुटको लाभ प्रदान गर्दछ। यदि कुनै लगानीकर्ताले आफ्नो सम्पत्ति अनुपात सन्तुलनमा राख्न इक्विटी, ऋण, सुन छुट्टाछुट्टै खरिद/बेचेमा उसले पूँजी तिर्नुपर्ने हुन सक्छ। प्रत्येक लेनदेनमा लाभ कर योजना भित्र लेनदेन, त्यसैले यो योजनामा ​​कुनै पूँजीगत लाभ हुनेछैन। यी दुई पक्षहरूले यस कोषलाई लगानीकर्ताहरूका लागि कर बचाउनको लागि राम्रो लगानी विकल्प बनाउँछ।

श्रीराम एसेट म्यानेजमेन्ट कम्पनीका एमडी र सीईओ कार्तिक एल जैनले भने, “विगत पाँच वर्षको विश्लेषणले बहु सेट एलोकेशन कोषको वर्गले इक्विटीजस्ता प्रतिफलका साथ प्रदर्शन अस्थिरता देखाएको देखाउँछ। त्यसैले यो लक्ष्य योजनाको लागि राम्रो विकल्प हो। एनईमा लगानीले हामीलाई विशेष गरी संकटको समयमा बजार अस्थिरता विरुद्ध सुरक्षा दिन्छl’’ श्रीराम समूहले गत वर्ष आफ्नो रणनीतिक साझेदारको रूपमा युएस आधारित मिसन १  इन्भेस्टमेन्ट एलएलसीलाई ल्याएर आफ्नो म्युचुअल फन्ड व्यवसायलाई पुन: सक्रिय गरेको छ।यसको साथ, श्रीराम एएमसीले आफ्ना ग्राहकहरूलाई समझदार लगानी समाधानहरू प्रदान गर्न आफ्नो उत्पादन पोर्टफोलियोलाई विविधीकरण गरेको छ।